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SUSCRIBITERecomendaciones de Germán Díaz, Senior Financial Advisor del Grupo IEB, ofrecidas en el “Espacio Empresario CREA” realizado en formato virtual por el área de Economía de CREA.
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SUSCRIBITELa gestión de los ahorros personales representa un desafío para muchos empresarios agropecuarios porque, si bien conocen de primera mano las particularidades del negocio propio, no suelen contar con herramientas disponibles para diversificar las inversiones con un horizonte de largo plazo.
Al respecto, el mercado financiero de EE.UU. –el más complejo y grande a nivel global– ofrece muchas alternativas diferentes que se adaptan a los distintos perfiles y necesidades de los inversores.
Con la victoria de Donald Trump, se abren nuevas posibilidades en EE.UU. que pueden ser aprovechadas en caso de contar con asesoramiento profesional de expertos que realicen un seguimiento diario de las diferentes opciones de inversión.
“El costo de oportunidad de tener el dinero parado es altísimo en la actual coyuntura por el nivel de tasas presente en la actualidad”, apuntó Germán Díaz, Senior Financial Advisor del Grupo IEB, durante el “Espacio Empresario CREA” realizado esta semana en formato virtual por el área de Economía de CREA.
“Una colocación en bonos del Tesoro de EE.UU., que es considerada la inversión más segura del mundo, tiene actualmente un retorno del 4,6% anual, una cifra muy alta respecto del promedio de la última década”, añadió.
A partir de la inyección de liquidez gigantesca introducida durante la pandemia de Covid-19 se generaron importantes presiones inflacionarias que obligaron a la autoridad monetaria de EE.UU. (Reserva Federal) a incrementar las tasas de interés interbancarias de referencia con el propósito de enfriar la economía y desacelerar el aumento de precios.
Sin embargo, con esa meta ya cumplida y una economía relativamente estabilizada, todo indica que en los próximos años la Reserva Federal tendería a reducir las tasas de interés de referencia con el propósito de reactivar la actividad económica en EE.UU.
“Si se invierte hoy en un bono del Tesoro y luego la Reserva Federal reduce la tasa de interés de referencia, se genera una ganancia de capital adicional al interés generado por el bono”, explicó Germán.
De esa manera, una inversión en un título del Tesoro de EE.UU con un plazo de dos años, que actualmente ofrece un retorno anual del 4,6%, pasaría a tener una ganancia del 6,6% con la reducción de un punto de la tasa de interés de referencia interbancaria. Esa misma lógica aplica a otros instrumentos de renta fija.
También es factible diversificar el portafolio de inversiones en renta variable, con opciones más conservadoras, como el índice bursátil S&P 500 (acciones de las 500 empresas más importantes de EE.UU), o bien con acciones de compañías que, con un mayor riesgo, puedan ofrecer mayores retornos potenciales.
“En la actual coyuntura nos estamos focalizando en acciones de small caps, que son acciones de empresas más pequeñas, pero que pueden generar mucho valor en la economía que se viene con Trump”, remarcó el analista del Grupo IEB.
Eso porque la política económica del presidente entrante de EE.UU. –quien asume a comienzos de 2025– estará sustentada en la revalorización del dólar estadounidense y la protección del mercado de esa nación con el foco puesto en el impulso al desarrollo de sectores estratégicos en el marco de una contienda comercial con China.
“Ya sea para gestionar fondos de retiro, planes de estudio o ahorros familiares, resulta fundamental estar al tanto de las oportunidades disponibles en el mercado financiero y contar con asesoramiento profesional que permita explorar las diferentes alternativas”, resumió Mariano Romero.
¿Querés saber más?
Contacto Grupo IEB:
Mariano Romero
+5491163634054
Germán Díaz
+5491131654229